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_慢热的“卢布之约”

2017-09-23 04:03

“在发展,但不是突飞猛进。”对于中俄边贸中的本币结算业务,当地从事该项业务的相关银行负责人如此评价。

早在2002年,中国人民银行和俄罗斯中央银行就签订了《关于边境地区银行间贸易结算协议》,约定中俄边境地区内的中俄两国银行可以使用卢布和人民币进行结算和付款。但自2003年该项业务开始启动至今,结算额度仍不大。

进展缓慢

《第一财经日报》记者2008年底赴中俄边贸重镇满洲里采访时,当地仅有一家农业银行口岸支行可做本币结算业务。在一年半之后,中国人民银行呼和浩特中心支行外汇综合处苏利德告诉本报记者,目前仍仅有农业银行一家可做本币结算。

一直关注本币结算业务的苏利德曾在一年前对内蒙古中俄边境贸易本币结算进展缓慢的原因进行过调查,认为对俄口岸本币结算种类仅限于汇款业务,业务量小、覆盖面窄,且由于仍需用第三国货币进行折算汇率,使得本币结算进展缓慢。

一年之后,苏利德表示,尽管有所进展,这一状况并没有太大改观。据他介绍,自开办本币结算业务以来,截至今年2月底,内蒙古地区共发生卢布结算业务189笔,结算金额18875万卢布;共发生人民币结算业务44笔,结算金额546万元。

另有一组数据显示,仅在今年1~4月,内蒙古对俄贸易值就达34.5亿美元,同比增长79.7%。

同为对俄边贸大省的黑龙江,对俄本币结算业务进展也并非突飞猛进。据哈尔滨银行国际业务部负责人王利明称:“2003年以来,对俄本币结算发展速度较快,但是,结算额度不大。”

王利明指出,目前的本币结算是采取中俄双方银行互设本币账户的形式,即在设有美元账户的前提下,俄方银行在中方银行开立人民币账户,中方银行在俄方银行开立卢布账户,双方银行根据美元的价格,制定卢布对人民币的价格,通过SWIFT报文传递牌价信息和汇款信息。

苏利德认为,黑龙江在本币结算业务的发展方面要强于内蒙古。如在黑龙江黑河地区,河对岸就有俄罗斯的银行机构,中俄银行间的距离非常近,使得现钞的调拨相对更安全,费用也较低。而在内蒙古满洲里,由于是属地行管理,其俄方对口银行在赤塔州,距离非常远,不但现钞调拨费用比较高,并且安全性也相对差一些。

相对内蒙古,黑龙江的发展的确更具特色。据王利明介绍,哈尔滨银行在2007年开办卢布兑换业务,2009年成立面向全国经营的卢布现钞兑换中心。

截至2010年6月30日,哈尔滨银行累计办理卢布现钞兑换8000余笔,金额2.5亿卢布,占同期全国兑换量的90%以上,成为全国最大的卢布兑换机构;2008年10月开办中俄跨境人民币和卢布结算业务,截至2010年上半年末,共办理中俄跨境人民币结算业务3400万元,跨境卢布结算业务5800万卢布;2008年以来开展的中俄银行间资金清算服务,截至2009年上半年累计办理清算业务折合135亿卢布。

同时,2009年哈尔滨银行叙做了中俄间第一笔以卢布计价结算的信用证,金额3600万卢布;发放了第一笔跨境人民币贷款,金额900万元人民币。

 仍存障碍

苏利德认为,由于人民币和卢布尚未成为国际结算货币,因此中俄本币结算的发展尚存障碍。目前利用本币结算会存在汇率损失,而这种风险需要由贸易商来承担。

而从银行角度来讲,满洲里从事该项业务的某银行人士曾表示,由于贸易双方通过美元结算后都需要最终兑换成本币,因此银行不但可以赚到手续费,还可以从中获得中间差价收益。而通过本币结算后,如汇出人民币,银行只能获得手续费收入,而汇入卢布后,直接按照对方银行报文最终折算成人民币,更是没有任何收益。

而为发展真正意义上的本币结算,哈尔滨银行也已经开始保留长期卢布头寸,对外挂牌人民币与卢布直接汇价,实行实时牌价。当然,卢布与人民币之间的汇率制定仍根据国际市场卢布兑美元的价格和中国外汇交易市场人民币兑美元的价格制定。

不过,相比以前,王利明称,只要是本币结算,在结算成本不高于美元结算的情况下,俄贸易客商就不反对接受本币结算。

但客户在部分银行使用本币结算时,较美元结算没有优惠,王利明称,考虑本币与美元的转换成本,可能本币结算成本还要高于美元结算。

而在现钞调运成本方面,尽管黑龙江与俄方银行间的距离近于满洲里,但王利明仍觉得成本较高。首先是俄罗斯海关征收0.15%的手续费,使调运成本较高;另外,现钞通关涉及安全、边检以及武装押运等问题,也较为复杂。

相对于以银行为中介的成本较高的本币结算,其实在民间还存在一种被称为“串人民币”的边贸结算方式,这也在一定程度上影响本币结算的进展速度。

据苏利德介绍,这种“串人民币”费用低、实现速度快。它实际上就是中方进口商与出口商在经营结算过程中达成结算协议,进口商将出口商在俄罗斯销售收入的卢布用于在俄罗斯购买原材料,付款时再以当日汇率在中国境内将对等人民币打入该出口商账户。

另外,双方文化差异也导致本币结算进展缓慢。苏利德指出,他曾在俄罗斯和蒙古进行调研,发现在蒙古,尽管兑换成本较高,但当地人基本接受人民币支付,而在俄罗斯则几乎不接受人民币。

王利明也表示,俄罗斯出口商几乎都要求支付美元,中方客户出口也不接受卢布付款,并且俄罗斯银行和客户没有获得人民币的来源。这些都是导致本币结算进展缓慢的重要原因。

因此,王利明建议,应该建立中俄银行间人民币与卢布交易市场,交易额度不受限制;同时逐步放开人民币管制,增加境外人民币投资渠道;另外,中俄双方政府、海关、外汇管理部门等各方面需要综合努力,创造有利于本币结算发展的环境。

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发布时间:2017-09-23 04:03

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